Martin Mocko Čerpanie kontokorentu vyzerá ako prírastok na bežnom účte a splátka kontokorentu zase ako úbytok na bežnom účte. Cez 261 tieto sumy prenášaš na konto 231. Klient by ti mal dať dva výpisy za mesiac - jeden za bežný účet, druhý za kontokorent. Ak to všetko poúčtuješ tak, ako bolo spomínané v predchádzajúcich príspevkoch - musí to sadnúť.
Na 261 môže teoreticky zostať nejaký zostatok - ale keďže prevody v rámci banky prebehnú v ten istý deň, tak to nebýva zvykom.
Hoď sem predkontácie, ako účtuješ kontokorent.
Posielam predkontácie:
uhrada fa 321 / 221 ( -1.000 EUR)
cerpanie uveru 221 / 261 ( 1.000 EUR)
Zostatok k 30.09.2010 (0 EUR)
kontokorent 261 / 231 (1.000 EUR)
Zostatok k 30.09.2010 (1.000 EUR)
Mám čerpanie KTK k 30.09.2010 v sume 1.000 EUR. Takže na 231-tke mám zostatok 1.000 EUR.
Ostatné položky ako 221 a 261 by sa mali vypárovať?
ČSOB má veľmi nejasné tie výpisy. Pretože na bežnom účte mám zostatok 130 EUR. (zostatok na 221-tke)
Ale na KTK mám 1000 EUR (čerpanie).
Myslím si, že takto by to malo byť správne ale aj tak mám tam stále ten rozdiel :-(.
Účtuje niekto KTK v ČSOB-čke?